為什麼要做月底檢查？
每月的定期檢討是區分專業交易者與散戶的關鍵習慣。不檢討的人永遠在重複同樣的錯誤，而定期檢討的人能持續發現問題並改善。
透過交易日誌收集的數據，每月一次的深度分析可以幫助你：
- 識別重複出現的問題模式
- 確認哪些策略表現最好
- 調整下月的交易計劃
五大檢查項目
一、績效統計
| 指標 | 計算方法 | 關注點 |
|---|---|---|
| 月回報率 | 月末淨值 ÷ 月初淨值 - 1 | 與上月比較 |
| 勝率 | 獲利交易 ÷ 總交易 | 正常範圍 40-60% |
| 平均盈虧比 | 平均獲利 ÷ 平均虧損 | 目標 > 2:1 |
| 最大回撤 | 月內最高點到最低點的跌幅 | 應 < 總資金 10% |
| 交易筆數 | 總交易次數 | 過多可能過度交易 |
二、規則遵守
計算「按計劃交易」的比例：
- 多少筆交易完全按照計劃執行？
- 多少筆交易有偏差？（過早止損、追高、不設止損）
- 目標：按計劃執行率 > 80%
三、風險指標
- 單筆最大虧損：是否超過總資金 2%？
- 單日最大虧損：是否觸發過每日風控上限？
- 連續虧損筆數：是否超過正常範圍？
四、情緒記錄
回顧本月交易日誌中的情緒評分：
- 情緒波動與交易績效有什麼關聯？
- 哪些情況特別容易引發情緒化決策？
五、下月調整計劃
根據以上分析，制定具體的改善行動：
- 哪些策略要繼續？
- 哪些行為要停止？
- 哪些新規則要加入？
檢查清單模板
□ 績效統計
□ 月回報率：___%
□ 勝率：___%
□ 平均盈虧比：___：1
□ 最大回撤：___%
□ 規則遵守
□ 按計劃執行率：___%
□ 違規交易筆數：___筆
□ 風險檢查
□ 單筆最大虧損：___%
□ 觸發每日風控：是/否
□ 情緒評估
□ 情緒對績效的影響：低/中/高
□ 最常見的情緒問題：___
□ 行動計劃
□ 下月要繼續的：___
□ 下月要改善的：___
□ 下月要停止的：___
總結
每月花 30 分鐘完成這份檢查清單，是你能為交易績效做的最好投資。關鍵在於：
- 誠實面對數據——不自欺欺人
- 找出問題模式——不只看到結果，更看到原因
- 制定具體行動——不只停留在分析，更要付諸行動